بتطور البيئة الاقتصادية، يعمل المستشارون الماليون على دراسة السوق بهدف تقييم أفضل المحافظ الاستثمارية بالنسبة للعملاء.
ولتوضيح أفضل الاستثمارات المستخدمة من قبل هؤلاء، أعد موقع Visualcapitalist تصورًا، معتمدًا على بيانات من استطلاع Journal of Financial Planning 2023.
ويبرز الرسم الأنواع الأكثر شيوعًا من الاستثمارات التي يستخدمها ويوصي بها مستشاري الاستثمارات لعملائهم.
أفضل الاستثمارات
بحسب البيانات، تأتي صناديق الاستثمار المتداولة على رأس القائمة، إذ يوصي بها 90% من المستشارين الماليين.
وقال ما يقرب من النصف أهم يخططون لاستخدامها خلال الـ12 شهرًا القادمة.
وفي المركز الثاني يأتي النقد وصناديق سوق المال، ويستخدم 76% من المستشارين هذا النوع من الاستثمار.
وانخفض استخدام المستشارين الماليين للكاش منذ عام 2019 بحوالي 4%.
ومنذ ديسمبر الجاري، حققت صناديق أسواق المال استثمارات بـ5.9 تريليونات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.
وبلغ متوسط عوائد صناديق أسواق المال نحو 4.5%.
على الجانب الآخر، حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 50 عائدات بـ24% منذ بداية العام الجاري.
كما حققت السندات الاستثمارية عائدًا يزيد عن 5%، إذ يستخدمها 47% من المستشارين الماليين.
وكانت صناديق الاستثمار الخاصة صاحبة أعلى زيادة في الاستخدام من بين أنواع الاستثمار الأخرى.
وارتفع استخدام الصناديق الخاصة بنسبة 11% خلال عام 2023.
في نفس الوقت، كان الانخفاض الأكثر حدة من نصيب صناديق الاستثمار المشتركة.
وانخفضت بنسبة 6%، وسط خطط من ربع المستثمرين لتقليل استخدامها في العام المقبل.
ووفق بيانات استطلاع الرأي، يستخدم 3% من المستشارين العملات المشفرة مع عملائهم.
وحققت عملة البيتكوين عائدات بأكثر من 164%. خلال عام 2023.
محفظة 40 – 60 الاستثمارية
كانت الأحوال الاقتصادية والاستثمارية خلال عام 2022 ليست الأفضل.
ولكن رغم ذلك حققت محافظ الأسهم التي تتألف من 60% من الأسهم الأمريكية، و40% من السندات عائدات بقيمة 13% منذ ديسمبر الجاري.
وأكد معظم المستشارين الماليين أن تلك الاستثمارات قادرة على تحقيق المزيد من العائدات الإيجابية.
ويتوقع بنك جيه بي مورجان أن تتفوق محفظة 60/40 على النقد بنحو 4.1% على أساس سنوي.
كما يتوقع أن تتجاوز التضخم بنحو 4.5% على مدى العقد المقبل.
وبحسب التقديرات، فإن قيمة الـ100 دولار سترتقي لتصبح 133 دولارًا خلال العقد السنوات العشر المقبلة.
في حين من المتوقع أن تبلغ قيمة المحفظة 60/ 40 ما قيمته 197 دولارًا.
اقرأ أيضًا
صندوق الاستثمارات العامة يستثمر في “السعودية لهندسة الطيران”
“دان”.. صندوق الاستثمارات العامة يؤسس شركة متخصصة في السياحة الريفية والبيئية
بعد استحواذ “الاستثمارات العامة” على حصة 10%.. مطار هيثرو بالأرقام
