عادة ما يبحث المستثمرون عن قواعد وإرشادات بسيطة يُمكن اتباعها لتحقيق المزيد من النجاح والازدهار لاستثماراتهم خصوصًا في لأوقات الصعبة التي تعيش فيها الأسواق حالة من التقلب.
وبقدر ما تتعلق سُبل النجاح بما يجب فعله، تتعلق أيضًا بما لا يجب فعله، وفيما يلي 10 قواعد فعّالة تجعلك مستثمرًا أكثر نجاحًا وربما ثراءً:
حافظ على مالك
تؤكد هذه النصيحة من المستثمر وارن بافيت، على ضرورة تجنب الخسارة في رأس المال، والتي تؤثرتؤثر على قدرتك لكسب المزيد من المال في المستقبل.
والمقصود هنا أن يتجنب المستثمر الانسياق وراء المكاسب المحتملة، ودراسة المخاطر وهل العائد المقابل لها يستحق المخاطرة أم لا.
حدد هدفك
يقول كريس جراف، كبير مسؤولي الاستثمار في RMB Capital، إنه المستثمر عليه أن يسأل نفسه هل يريد الاستثمار في الشركات أم الاستثمار عن طريق الأسهم، لأن بعض المستثمرين يتعاملون مع الأسهم بنظام المقامرة.
ويضيف أن الأسهم هي حصة ملكية جزئية في الشركات، ومن المرجح أن يتبع السهم الشركة في اتجاه ربحيتها، سواء كان أداء الشركة يعمل بشكل جيد أم ضعيف، ولذلك عليك التأكد من وضع الشركة المالي والتنافسي قبل اتخاذ قرار الاستثمار فيها.
الثبات
يقول سام هيندل، مدير المحفظة في Kepos Capital، إن إحدى أفضل الاستراتيجيات للمستثمرين هو اتباع نهج الشراء والاحتفاظ طويل الأمد، فيمكنك شراء صناديق الأسهم والاحتفاظ بها لعقود.
وينصح هيندل بضرورة الثبات على خطتك حتى في أوقات تقلب السوق والتي ربما تشهد فيها خسارة في أموالك، فلا تقلق هذه الخسارة مؤقتة.
توقيت الشراء
يلجأ المستثمرون إلى البيع عندما تتراجع قيمة الأسهم في السوق، وهنا يقدم وارن نصيحة مهمة وهي أن تكون خائفًا عندما يكون الآخرون جشعين، وجشعًا عندما يكون الآخرون خائفين.
وساهم المستثمرون الذين واصلوا عمليات الشراء طوال فترة الركود الاقتصادي خلال عام 2020 في دفع الأسهم للأعلى طوال عام 2021، وهو ما يتوقع أن ينطبق على فترات الانكماش المستقبلية أيضًا.
الادخار
من الضروري أن يحافظ المستثمر على الادخار بمرور الوقت، سواء كان المناخ الاقتصادي جيدًا أم سيئًا، فمن خلال الاستثمار المنتظم سيتأقلم على العيش بإمكانات أقل، حتى خلال فترات تكوين مجموعة من الأصول في محفظته.
تمسك بالتنوع
ينصح الخبراء بتوزيع استثماراتك في محفظة متنوعة، إذ يساعد تعدد الاستثمارات في تقليل المخاطر، فامتلاك المستثمر محفظة في سهم واحد أو سهمين فقط آمر غير آمن، بغض النظر عن الأداء الجيد لهذه الأسهم من وجهة نظرك.
وتعتبر استراتيجية التنوع هي الأفضل للاتباع وفق ميندي يو، المديرة السابقة للاستثمار في شركة Betterment، وهو أمر سهل التحقيق، ويساعدك على مواجهة تقلبات السوق بأفضل طريقة.
تجنب توقيت السوق
ينصح الخبراء العملاء بتجنب محاولة تحديد وقت السوق أي محاولة الشراء أو البيع في الوقت المناسب، كما هو شائع في التلفزيون والأفلام، الفكرة هنا هي أنك بحاجة إلى الاستمرار في الاستثمار للحصول على عوائد قوية وتجنب الدخول والخروج من السوق.
افهم استثماراتك
لابد من أن يفهم المستثمر كل المنتجات التي يضع أمواله فيها، وعليه التأكد من المخاطر بوضوح قبل اتخاذ الخطوات الأولى، حسبما يقول كريس راولي، المؤسس والرئيس التنفيذي في Harvest Returns.
عند شراء الأسهم، عليك التأكد من توقيتات الربح المحتملة له، وإذا كان المنتج صندوقًا، فلابد من فهم سجله وتكاليفه وهكذا.
مراجعة خطة الاستثمار
من الجيد أن تراجع كمستثمر خطتك من آن لآخر، للوقوف على مدى مناسبتها لاحتياجاتك الحالية ويمكن أن تفعل ذلك عند التحقق من حساباتك لأغراض ضريبية.
ويجب مراجعة خطتك المالية بشكل سنوي، فالخطة التي وضعتها في البداية لن تكون نهائية، وقد تشعر بالرغبة في تحديثها في مراحل مهمة من حياتك مثل تكوين أسرة أو الانتقال أو تغيير الوظيفة، وفق كيفين دريسكول، نائب رئيس خدمات الاستثمار في Navy Federal Financial Group.
صندوق الطوارئ
امتلاك صندوق للطوارئ قد يكون فرصة لإنقاذك في بعض الأوقات الصعبة، ولكنه يساعدك أيضًا على استدامة استثمارك على المدى الطويل.
ومن الجيد أن تحتفظ بـ 5% من أصولك في شكل أموال سائلة، فمن الضروري أن تمتلك نفقات تكفيك لـ 6 أشهر في حسابك لمواجهة الظروف المفاجئة، حسبما يقول كريج كيرسنر، رئيس خدمات التخطيط للتقاعد في إدارة الثروات كيرسنر في بومبانو بيتش.
هل تنهار أسواق الأسهم العالمية في 2023؟
توقعات صندوق النقد الدولي لعام 2023
“العمل الدولية” ترسم سيناريو قاتم لنمو الوظائف العالمية في 2023
