تلعب صناديق التقاعد العامة دورًا محوريًا في إدارة تريليونات الدولارات لصالح الموظفين الحكوميين والمتقاعدين والمجتمع. ووفقًا لبيانات Global SWF في يناير 2025، تم تصنيف أكبر 10 صناديق تقاعد عامة عالميًا بناءً على إجمالي الأصول المدارة (AUM).
اليابان تتصدر قائمة صناديق التقاعد
احتل صندوق التقاعد الحكومي للاستثمار في اليابان (GPIF) المرتبة الأولى عالميًا بإجمالي أصول مدارة يتجاوز 1.6 تريليون دولار. يتبع الصندوق استراتيجية توزيع بنسبة 50% للأسهم و50% للسندات، مع انحراف مسموح به ±11% للتكيف مع ظروف السوق. ويتم تقسيم الأصول بين الأسواق المحلية والدولية لتعزيز التنويع وتقليل المخاطر.
الولايات المتحدة تستحوذ على ثلاث مراكز
تضم الولايات المتحدة ثلاثة من أكبر صناديق التقاعد العالمية:
- مجلس الاستثمار الفيدرالي للتقاعد (FRTIB) – يدير خطة الادخار التقاعدي (TSP) للموظفين الفيدراليين.
- نظام تقاعد موظفي ولاية كاليفورنيا (CalPERS) – يقدم مزايا لموظفي الدولة في أكثر من 1,300 منطقة تعليمية ومؤسسات حكومية.
- نظام تقاعد معلمي ولاية كاليفورنيا (CalSTRS) – أكبر صندوق تقاعد للمعلمين في العالم.
أقوى 10 صناديق تقاعد عامة في العالم (2025)
تدير صناديق التقاعد العامة تريليونات الدولارات نيابةً عن الموظفين الحكوميين والمتقاعدين ودافعي الضرائب في مختلف أنحاء العالم. ووفقًا لبيانات Global SWF الصادرة في يناير 2025، نعرض هنا أكبر 10 صناديق تقاعد عامة من حيث الأصول المدارة (AUM).
-
اليابان – Government Pension Investment Fund
الأصول: 1.6 تريليون دولار
تأسس: 2006
يتبع الصندوق توزيعًا بنسبة 50/50 بين الأسهم والدخل الثابت، مع تقسيم كل فئة بالتساوي بين الأوراق المالية المحلية والأجنبية.
-
الولايات المتحدة – Federal Retirement Thrift Investment Board
الأصول: 856 مليار دولار
تأسس: 1986
يدير خطة الادخار التقاعدي المؤجلة ضريبيًا (TSP) للموظفين الفيدراليين.
-
كوريا الجنوبية – National Pension Service
الأصول: 827 مليار دولار
تأسس: 1988
نظام تقاعد محدد المنافع يغطي 53% من قوة العمل في كوريا الجنوبية.
-
هولندا – APG
الأصول: 617 مليار دولار
تأسس: 1922
أكبر مدير لصناديق التقاعد في هولندا، يخدم أكثر من 4.6 مليون مشترك.
-
الولايات المتحدة – California Public Employees’ Retirement System (CalPERS)
الأصول: 531 مليار دولار
تأسس: 1932
يقدم مزايا لـ2 مليون موظف حكومي في أكثر من 1,300 منطقة مدرسية و1,500 جهة عامة.
-
كندا – Canada Pension Plan
الأصول: 472 مليار دولار
تأسس: 1997
يغطي جميع الموظفين والعاملين لحسابهم الخاص في كندا، باستثناء مقاطعة كيبيك.
-
الصين – National Council for Social Security Fund
الأصول: 424 مليار دولار
تأسس: 2000
يشرف على صندوق التقاعد الوطني في الصين؛ 92% من الأصول يتم استثمارها محليًا.
-
سنغافورة – Central Provident Fund
الأصول: 413 مليار دولار
تأسس: 1955
نظام ادخار إلزامي للموظفين السنغافوريين (لا يمكنهم الانسحاب منه).
-
الولايات المتحدة – California State Teachers Retirement System (CalSTRS)
الأصول: 351 مليار دولار
تأسس: 1913
أكبر صندوق تقاعد مخصص للمعلمين في العالم، يضم أكثر من مليون عضو.
-
كندا – Caisse de dépôt et placement du Québec
الأصول: 329 مليار دولار
تأسس: 1965
يدير خطة التقاعد في كيبيك، التي تأسست بعد انفصال المقاطعة عن خطة التقاعد الكندية.
في النهاية
تؤكد هذه القائمة مدى أهمية صناديق التقاعد العامة في دعم استقرار الأنظمة المالية والاجتماعية حول العالم. ومع استمرارها في إدارة هذه الأصول الضخمة، ستظل هذه الصناديق ركيزة أساسية للأمان المالي للملايين من المتقاعدين في العقود المقبلة.
